OCC「米9大銀行、仮想通貨など特定産業の『デバンキング』状況を確認」

米国の9大銀行が仮想通貨を含むさまざまな産業に対して金融サービスを制限したという米通貨監督庁(以下、OCC)の予備調査結果が公開された。

「コインテレグラフ」は10日(現地時間)、2020年から2023年まで9か所の主要銀行が仮想通貨産業を含む政治的に論争的な分野に金融サービスを制限してきた事実をOCCが予備調査で明らかにしたと報道した。

OCCはこの日の発表で、「この3年間、一部の大型銀行が合法的な事業活動を営む顧客に対して不適切な区分を適用した」と明らかにした。

OCCは具体的な政策内容を公開しなかったが、銀行が特定顧客に対して口座開設や金融サービスの提供を制限したり、サービス提供前に追加審査と承認手続きを要求したことを把握した。

今回の検討は、米国のドナルド·トランプ(Donald Trump)大統領が8月に署名した行政命令に伴い開始された。該当命令は銀行が政治的·宗教的信念を理由に顧客を差別したり「デバンキング」した事実があるか調査するよう指示している。「デバンキング」は金融機関が特定企業や個人口座を予告なしに解約したり、新規口座開設を断る行為を意味する。

OCCの報告書によると、銀行が制限した産業には仮想通貨の他にも石油·ガス探査、石炭採掘、銃器産業、民間矯正施設、タバコおよび電子タバコ製造業、成人コンテンツ産業などが含まれた。

特に、「仮想通貨産業に対しては、発行会社、取引所、管理者などを対象に金融犯罪の危険を理由にした制限事例があった」とOCCは伝えた。

今回の調査対象銀行は、JPモルガン·チェース(JPMorgan Chase)、バンク·オブ·アメリカ(Bank of America)、シティバンク(Citibank)、ウェルズ·ファーゴ(Wells Fargo)、USバンク(US Bank)、キャピタルワン(Capital One)、PNCバンク(PNC Bank)、TDバンク(TD Bank)、BMOバンク(BMO Bank)などOCC管轄内の9大主要銀行だ。

OCCは調査が継続中であり、必要な場合、法務部に関連内容を回付することができると明らかにした。